В России рухнула очередная финансовая пирамида Finiko, куда люди вложили миллионы рублей

Финансовая организация "Finiko" с 2019 года собирала деньги с доверчивых россиян, а потом перестала выплачивать своим вкладчикам дивиденды. Точный ущерб неизвестен, но он может составлять не один миллиард рублей, пишет "ZNAK"

Кирилл Доронин, основатель финансовой пирамиды "Finiko", родился в Казани. В 2019 году организация объявила, что доход от вкладов будет составлять 20-30% в год. 

Недавно Банк России предупреждал, что у организации есть признаки финансовой пирамиды: "У Finiko нет российского юрлица (Cyfron FNK LTD зарегистрировано в офшоре Сент-Люсия, где платит налоги в $300), а также отсутствует лицензия ЦБ". 

Finiko действовала по простой схеме: они говорили, что передают деньги вкладчиков «команде узконаправленных профессионалов», которые якобы вкладывали средства в криптовалюты, играли на курсе валют и вкладывались в нефть. А по сути они начисляли доход тем кто приводил новых участников пирамиды, а деньги брали из средств клиентов-новичков, - пишет журнал «Компания». 

Компания предлагала три инвестиционные программы на выбор. По одной обещали доход в 20-30% от вклада в месяц за взнос от 1 000 долларов в биткойнах. 

По другой Finiko предлагала за 9 месяцев закрыть "любую задолженность, кредит или ипотеку" за 35% от суммы долга, которую надо было перечислить на счет компании. 

Еще одна программа подразумевала покупку недвижимости или машины за 35% от ее стоимости через 120 дней. 

Первого декабря 2021 года "Finiko" выпускает свою криптовалюту - FNK. Затем в июне Доронин объявляет, что компания переходит на расчеты с клиентами только в криптовалюте организации. После объявления курс FNK подскочили в десять раз, с 25$ до $217.  Затем курс начал снижаться. 26 июля за один FNK предлагали около 50 центов. 

После скачка курса криптовалюты компания Finiko остановила выплаты клиентам. 16 июля Доронин заявил в Instagram, что не может связаться с другими основателями проекта. Ими являются Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров, который являлся партнером экс-министра связи РФ Николая Никифорова по проекту застройки Иннополиса - города-спутника Казани. 

«Бизнес online» сообщает, что в декабре 2020 года в офисах финансовой организации "Finiko" прошли массовые обыски. По их данным, с момента  возникновения пирамиды им удалось собрать со своих клиентов почти 7 млрд рублей. При этом никаких денег в офисах силовики не обнаружили. Зато нашли статую Доронина в полный рост.

В официальном уголовном деле, возбужденном по статье 172.2 УК РФ («Организация финансовой пирамиды»), фигурирует сумма 70 млн рублей. 

Доронин всю ответственность с себя снимает и говорит, что был всего лишь «говорящей головой», а решения принимала остальная тройка основателей. Они же валят всю вину на Доронина и говорят, что перевели все средства "Finiko" ему. Сейчас Доронин находится в Турции. По некоторым данным, у него есть гражданство этой страны.

Как сообщает "Meduza" (издание признано иностранным агентом), Кирилл Доронин продолжает утверждать, что его новая компания рассчитается со всеми вкладчиками в течение полугода. 

Часть вкладчиков поверили в это и продолжают хвалить основателя компании и его команду. В одном из сообщений в телеграме даже предложили вместе помедитировать в течение 15 минут и повторять следующую фразу: «Финико продолжает работать как прежде, все выплаты восстановлены. Благодарю Вселенную, себя, организаторов и каждого партнера».

«Роскачество предупреждает, что в Сети появились мошенники второго уровня, которые активно обрабатывают многочисленную аудиторию жертв Finiko: в основном они десантируются в чатах и группах вкладчиков, призывая вступить в их собственные проекты и, таким образом, “отбить потерянные деньги”. 

Другая группа злоумышленников представляется юристами, которые помогут провести процедуру банкротства или подать в суд на обманщиков из пирамиды – за скромную предоплату, после которой пользователь их уже больше не увидит», - заявил зам руководителя Роскачества Антон Куканов.

По словам Куканова, люди, которые осознали, что их обманула финансовая пирамида, переживают шок и уязвимы для любого нового мошенничества, ошибочно полагая, что «молния два раза не бьет в одно место». 

Но интернет – это место, где молния мошенничества может бить в жертву сколько угодно раз. 

Поэтому очень важно в первую очередь предупреждать вступление человека в мошенническую инвестиционную схему.